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首批三家资金财产子公司创造,用户才是爹

文章作者:股票基金 上传时间:2019-09-23

  在运行专项子公司里面,发现和原来打交道的机构有很大的扩展。原来跟银行打交道比较多,现在不仅仅跟银行打交道,还跟包括信托公司这种公司打交道。在这个过程中,我想每个参与者应该在财富管理行业、资产管理行业发展中,能够给客户带来保值、增值的感受,同时自己也能够成长。但是,如果真要在这个过程中保障这种成长,其实是要有一种机制,有一种制度,甚至有一种成熟的模式。

  据了解,工银瑞信专项子公司拟由工银瑞信基金公司全资出资,工银瑞信董事总经理郭特华女士兼任专项子公司董事长,工银瑞信董事副总经理库三七兼任专项子公司总经理。

  【库三七】

  统计数据显示,自2007年以来,其他财富管理行业发展比较迅速。其中,商业银行个人理财规模增长12倍至64000亿,保险公司增长了2倍多至6万多亿,信托公司理财产品增长5倍至5万多亿;公募基金管理资产3万亿左右,占全部类理财性质资产的14.5%。

  近年来,基金行业受困于银行代销渠道,基金发行市场萎靡不振,而以工银瑞信为代表的部分银行系基金公司,依托股东的代销渠道,规模逆势飙升,而一些没有渠道资源的中小型基金公司基金发行愈发困难,业内常戏称“行业进入拼爹时代”。

  同样,平安大华汇通财富管理有限公司目前也正向工商行政管理机关办理注册登记手续。该专项子公司由平安大华全资控股,注册地深圳市,注册资本2000万元。

  像基金行业也好,财富机构也好,排名和规模的统计能不能有一些方式的改变?希望能够从现在紧紧从公募基金统计扩大到全资产管理的口径,现在多元化速度非常快的。现在季末、年末的时点数按照一定间隔期,最好日均额,让所有的财富管理公司、基金机构不是最后冲,冲最后伤害的是投资者、伤害客户、伤害行业。

  目前专户业务仅千亿规模

  下面问题想接着讨论的是如何推动财富管理行业跨机构、跨领域的合作?请库总对这个问题进行专题发言。

  同样,与工银瑞信一起饮专项子公司“头啖汤”的还有嘉实资本管理有限公司和平安大华汇通财富管理有限公司。

  第三,监管是导向。今年以来证监会、保监会等出台了很多措施,其实财富机构之间的交易也非常多,按道理监管部门应该尽量让这种成本下来,交易风险控制住。现在看来还有一些空间。比如说工银瑞信现在有比较大的两个困境,第一个困境是托管的问题,自己的基金不能托管在自己的股东上,希望在这个政策上有大的突破。其实像海外在统一集团里面这是通行的做法。刚才Vanguard也讲,指数化的投资其实是很好的投资。工银瑞信也有一支指数基金叫沪深300,工商银行的权重非常大,但是不能投工商银行,所有我们的跟踪误差做起来非常困难。希望在监管上有一些变化。

  “如2011年底居民金融资产49.5万亿,绝大部分是存款和现金,基金仅占了6%。”前述基金公司负责人称。“目前,私募市场在保险资金、住房公积金、地方社保基金等方面还有较大的发展空间。基金行业是以公募基金起家的,要想更进一步发展,需要扩展私募业务。”

  现在基金支数越来越多,如果照此发起新基金的模式,有可能基金的支数超过股票的支数。现在老的基金应该加快机制合并、推出,应该有条渠道,这基金经理的矛盾会得到缓解吧!

  据证监会相关办法规定,基金公司通过设立子公司开展专项资产管理业务,可以投资于未通过证券交易所转让的股权、债权和其他财产权利以及证监会认可的其他资产,横跨货币市场、资本市场和实业三大领域。

  第二,共赢是关键。

  工银瑞信[微博]日前发布公告表示,公司已于11月16日首家获得中国证券监督管理委员会的批复,允许设立工银瑞信投资管理有限公司,开展特定客户资产管理业务以及中国证监会许可的其他业务,将包括但不限于非上市股权、债权和其他财产权利业务。

  【库三七】

  从产品结构看,国内基金公司主要以公募基金等零售产品为主,海外机构管理的资产,既包括公募基金,也包括大量的私募计划和专户产品。

  基金行业圈子内一些好的朋友、前辈、领导见到我之后都会说,工银瑞信有一个特点,包括一些媒体也偶见有相应的报道,我自己到工银瑞信不到一年,自己的感受是工银瑞信的的确确在各方面的工作上是以客户为中心、以客户为导向来做工作的。在此我也拜托各位包括媒体的朋友,以后报道的时候建议报道工银瑞信基金,不要说我爹是工行,我爹是客户、是投资者。

  “目前,公募基金产品遇到的挑战都不是根本性的挑战,而是财富管理行业中与做相同资产管理业务的机构的挑战,公募基金只占据了小部分市场份额。”姚刚认为。

  新浪财经讯 12月2日,第十一届中国证券投资基金国际论坛在中国深圳福田香格里拉大酒店举行。工银瑞信基金副总经理库三七今日在基金国际论坛上回应业内及媒体关于“拼爹”的说法,称“我拜托各位包括媒体的朋友,以后报道的时候建议报道工银瑞信基金,不要说我爹是工行,我爹是客户、是投资者”。

  我国基金业向现代财富管理机构转型的大门已经打开。继11月1日起正式实施的《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》仅过去短短半个月时间,三家基金专项子公司便浮出水面。

  【于华】

  近年来,我国基金业在全球排名始终在十强之外,总体资产管理规模刚刚超过3万亿元,其中专户业务只有1000多亿。2011年底,基金公司持有的流通股只占到沪深两市的7.71%。

  第二,共赢是关键。随着监管的放开、开放,很多财富领域机构都在从事资产管理行业或者财富行业,对金融机构和财富管理也机构的合作领域、合作对象打开了,包括于总业介绍工银瑞信在10月1日递交了申报材料成立工银瑞信投资有限公司,专注于做投资与未上市股权、债权、财产权的业务。11月16日拿到牌照,是业内第一家拿到牌照的。其实,我们做这件事情的关键还是以客户为基础来做。一方面我们给资金的需求方提供他所需要的资金,大的背景是未来直接融资会更加的蓬勃发展。我们其实是提供了一种手段。另一方面,给广大投资人我们自己认为在控制风险上提供稳定、固定的回报。

  对此,海通证券一位基金业分析师认为,现在,基金业竞争激烈,除了来自行业间压力外,各基金公司还受到行业外金融机构如银行、证券、保险等的冲击。基金公司子公司获准开展专项资产管理业务后,将增加基金管理公司的投资渠道。

  【于华】

  “不久前,基金部王林主任召集10家基金公司负责人举行闭门会议,就近期落实郭主席、姚主席讲话精神、推进行业创新作出明确指示,并提出了基金公司‘夯实公募业务,拓展私募业务,开拓国际业务,加快向现代财富管理机构转型’的发展路径。”前述基金公司负责人称。

  应该说,客户的需求的多样化要求每个财富机构都要全身心的投入到对客户的研究上。每一个财富机构如果能够把客户的需求了解清楚的话,才能立于不败之地。

  此外,国内基金公司主要是自己发行基金产品,并直接投资于基础投资品种,海外机构还包括投资基金产品的基金(FOF)和通过选择基金管理人来管理资产的MOM等模式。

  第一,客户是基础。

  剑指49.5万亿居民金融资产

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  “目前,公司专项子公司的相关工商登记程序正在办理中。”工银瑞信有关人士告诉本报记者。

  杨总也提到一个基金经理监管放松,可以三到五支,某种程度上可以缓解基金经理的需求。公募和专募之间的基金经理能不能互兼?把这个墙打开了,我觉得可以在很大程度上缓解基金公司在现在市场发展速度下人力资源的瓶颈。借此机会,希望协会能够考虑问题。

  另据了解,嘉实基金此次设立的全资子公司——嘉实资本管理有限公司,注册资本1亿元。

  【章飚】

  在一位基金公司负责人看来,上述三家基金公司专项子公司快速获批的背后,体现了监管层加快实施市场化管理的管理理念。

  章总在研究所工作了这么多年,您对财富管理行业通过研究提升加强服务价值概念怎么理解?

  “就在《暂行规定》实施当日,作为业内首家基金公司,公司就向证监会正式上报了设立工银瑞信投资管理有限公司的申请。”11月19日,工银瑞信有关人士对本报记者表示。

  找到人是第一方面。更重要的是化学反应更重要,一堆人在一起能够把事情做成,更关注化学反应。

  晓晴

  我在大学里面读了一个寓言故事有很深的印象,有一个哲学家去世以后,上帝让他到天堂和地狱都走了一趟。到地狱一看,地狱里人人都面黄肌瘦,面前有一口大锅,每个人手里拿着一个勺子,勺子柄非常长,勺子里的食物吃不上。到天堂去看,天堂一口大锅,大家非常高兴,也是同样的锅同样的勺子,但是都是给别人吃、给对方吃。良性的合作一定是给每个财富机构带来正向的东西,一定能够给行业带来非常正向的东西。我希望我能够活在天堂里,谢谢!

  客户是基础。我想客户需求对于每个财富管理机构来讲都是非常重要的,客户现在的需求也比较多元化。客户在购买产品还是在享受产品并不在于在管理机构在哪个里面。客观上要求所有财富管理机构有一个良性的合作,为客户需求多样化存在,为合作提供了必要性和可行性。

  第三,监管是导向。  

  业内还有一句话,短期靠产品创新、中期靠业绩表现、长期靠客户服务。工银瑞信也坚持把自己打造成“百年老店”的理念,坚持把客户保值、增值的服务体验放在第一位。实事求是地讲,现在在内地国内新点子挺多,落到实处不多。习近平总书记说空谈误国,实干兴邦。真能把好的点子,帮客户保值的点子落到实处的非常困难。财富管理机构能不能在产品设计过程中,始终把为客户提供保值、增值的服务作为主线,能不能在市场销售的过程中,不要计较规模的增长,而是注重把合适的产品在合适的时机卖给合适的投资人。能不能在售后服务过程中,不是采取和稀泥的办法,而是解决客户困难,才能立于不败之地。

  以下为工银瑞信基金副总经理库三七发言实录。

  感谢前辈于总!谈一点自己的浅见。业内都在传今年是中国资产管理行业的元年,是中国财富管理行业的元年。前阵子媒体行业也都在说,叫五国乱战、五龙共舞。银行、保险、券商、基金公司和信托都在参与这个行业。但是要做强做好做大这个行业要靠每个在行业里面的参与者良性的合作,避免恶性的竞争。我觉得要促进良性的合作有三条主线:

  【主持人:于华】

图片 1 图为工银瑞信基金管理有限公司副总经理库三七

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